Ярославец под видом консалтинговой фирмы создал финансовую пирамиду

В Ярославле мужчина организовал финансовую пирамиду под видом фирмы, оказывающей консалтинговые услуги. Сейчас в истории разбираются правоохранители. О необычном уголовном деле во время брифинга 12 апреля рассказал начальник следственного управления УМВД Андрей Мешков. 

Некоторое время назад в Ярославле появилась консалтинговая фирма. В интернете она разместила о себе информацию и рекламу.

– Руководство фирмы предлагало высокодоходные инвестиционные проекты. Под этим предлогом с гражданами заключались договоры займа. Их главным условием была выплата клиентам ежемесячно 15 – 17% от суммы займа – за пользование их денежными средствами, – рассказал Андрей Мешков. – Ярославцы, рассчитывая на доход, перечисляли на счета фирмы различные суммы. Однако обязательства по заключенным договорам руководители консалтинговой организации не выполнили, похитив денежные средства.

Потерпевшие обратились в правоохранительные органы, тут–то история и вскрылась. По данным следствия, речь идет об ущербе в особо крупном размере. Было возбуждено уголовное дело. Обвинение предъявлено двум руководителям «финансовой пирамиды». Расследование продолжается. В деле могут появиться новые потерпевшие, поскольку фирма работала как в Ярославской области, так и за ее пределами.

Отметим, что за первые три месяца в регионе зарегистрировано 363 мошенничества. С использованием интернета – 95 мошенничеств; мобильной связи – 105 мошенничеств; в отношении граждан пожилого возраста зарегистрировано 93 мошенничества.

Как распознать организацию с признаками финансовой пирамиды

Финансовая пирамида (инвестиционная пирамида) – способ обеспечения дохода участникам структуры за счет постоянного привлечения денежных средств. Как правило, доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет вкладов последующих участников. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается и декларируется вымышленный или малозначимый.

Как правило, в финансовой пирамиде обещается высокая доходность, которую невозможно поддерживать длительное время, а погашение обязательств пирамиды перед всеми участниками становится заведомо невыполнимо.

Обычно финансовые пирамиды регистрируются как коммерческие учреждения и привлекают средства для финансирования некоего проекта. Если реальная доходность проекта оказывается ниже обещанных инвесторам доходов или вообще отсутствует, значит, часть средств новых инвесторов направляется на выплату дохода. Закономерным итогом такой ситуации является банкротство проекта и убытки последних инвесторов.

Основные признаки финансовой пирамиды

1. Баснословно высокие проценты.

2. Принцип реинвестирования: людей убеждают не забирать проценты, а довложить их.

3. Рефернальный (т.е. пассивный) заработок – принцип «приведи как можно больше людей».

Высокие процентные ставки, предлагаемые компанией, являются поводом для сомнений. Скорее всего, у таких кредиторов просто нет средств на выплату обещанного. Чаще всего мошенники заказывают агрессивную рекламу в СМИ и интернете, пытаясь привлечь как можно больше клиентов. Эти признаки должны насторожить.

Если возникают сомнения в легальности деятельности организации, рекламирующей себя как кредитный потребительский кооператив и привлекающей деньги граждан, или в ней усматриваются признаки «финансовой пирамиды», необходимо обращаться в Банк России и сообщать о таких случаях.