Обманутые жители Ярославской области попали в базу данных о мошеннических операциях

Ряд жителей области попали в базу данных Банка России о мошеннических операциях. В нее включаются так называемые дропперы – люди, чьи счета и карты использовались в схемах обмана. Человек может получить один или несколько переводов от жертв преступников, а затем умышленно или по незнанию отправить эти деньги организаторам схемы. 

Если пострадавший подаст заявление, то сведения о счете, на который он перевел деньги, попадут в единую базу данных Банка России. Вслед за этим банки могут заблокировать дистанционный доступ ко всем счетам, принадлежащим дропперу. 

Банк России разработал алгоритм действий, благодаря которому человек, оказавшийся в базе дропперов, сможет выйти из нее и восстановить онлайн-доступ к счетам:

1. Человек обращается в интернет-приемную Банка России и просит предоставитьполный список спорных операций, из-за которых он попал в базу дропперов.

2. Регулятор направляет список платежей и переводов, которые обжаловали жертвы мошенников. У каждой транзакции будет уникальный идентификатор — REQ.

3. После этого человек в своем банке (в личном кабинете или в офисе) пишет заявление о том, что хочет отказаться от зачисления денег от пострадавших, и указывает REQ всех проблемных операций.

4. Банк отправляет платежи и переводы обратно жертвам. Человеку необходимо взять в банке справку о возврате денег пострадавшим, где должны быть указаны все операции с их REQ.

5. Человек пишет заявление в интернет-приемную Банка России, чтобы его исключили из базы дропперов, и прикладывает справку из банка.

6. Регулятор в течение 15 рабочих дней проводит проверку и, если все подтверждается, убирает сведения из базы. Человек снова может пользоваться картами и онлайн-доступом к счетам. 

Фото из архива «Ярославского региона»